Investir no exterior parece um sonho distante para muita gente. Mas se engana quem pensa assim. Hoje vamos mostrar como começar e os motivos pelos quais você deve apostar no mercado internacional.
Que o mercado está oscilando bastante, todos já sabemos. Existem vários fatores que contribuem para que isso ocorra, a pandemia (lockdowns, fechamentos de várias empresas, dívidas, incertezas e etc), guerras, eleições, ambiente de extrema competitividade e concorrência, tudo isso afeta as ações de todos os empreendimentos.
Para a nossa sorte, a internet e os avanços da tecnologia permitiram o nosso acesso em praticamente o mundo todo. E no mundo dos investimentos não seria diferente, diversas plataformas certificadas disponibilizam os seus serviços para outros países, como o Brasil.
Essa possibilidade, somada com muito estudo e análise constante do mercado, podem ajudar a impulsionar e estabilizar os seus investimentos em meio a tanta imprevisibilidade.
Mencionamos bastante por aqui a importância de diversificar a sua carteira de investimentos, para que os riscos sejam os menores possíveis, e isso é um dos grandes motivos para investir no exterior. Mas, existem inúmeros outros fatores.
Veja alguns benefícios de se investir no exterior:
- Diversificação da carteira
Como falado acima e em um post anterior, essa é uma estratégia super eficaz para a proteção de seu patrimônio. Assim, você consegue maximizar os seus ganhos e correr menores riscos.
Além de encontrar uma miríade de opções de produtos financeiros disponíveis que não podemos encontrar por aqui.
Se quiser aprender mais sobre o assunto, corre lá no nosso artigo!
- Mercado consolidado
Existem muitos países fortes no quesito investimento, eles estão crescendo rapidamente e são muito atrativos para quem procura investir no exterior.
Para se ter uma ideia, a A.T. Kearney, uma empresa de consultoria global empresarial e de gestão estratégica, divulga todos os anos uma lista dos 25 melhores países para se investir. Esse ano, o Brasil apareceu na 22º posição.
É importante lembrar que, considerando o cenário mundial e a quantidade de bolsas, empresas e território, aparecer no ranking já é uma ótima conquista. Inclusive, subimos dois lugares em relação à pesquisa do ano passado.
Mas isso também deixa claro que existe um mar cheio de peixes em que podemos atirar a nossa vara de pescar. Encabeçando a lista por alguns anos (décimo ano seguido), para a surpresa de absolutamente zero pessoas, vêm os Estados Unidos.
Quando observamos o cenário norte americano, as razões ficam claras. Por lá, existe a valorização das iniciativas privadas, consumo muito alto e acelerado, créditos baixos e impostos mais simples, segurança jurídica e vários outros motivos.
Alemanha e Canadá completam o pódio de países mais seguros para investir.
- Instabilidade política
Infelizmente (ou não, dependendo do caso) a política interfere de maneira direta na economia de um país. Fica fácil de notar isso quando observamos as oscilações da Bovespa nos últimos anos.
Não é um cenário em que conseguimos exercer muito controle, então a solução é procurar por lugares com organizações mais consolidadas e estáveis, como a Suíça, por exemplo.
- Inflação
A realidade é que estamos todos sempre sujeitos a inflação, não importa em que lugar do mundo você se encontre. Uma forma de encontrar uma maior segurança em relação a esse ponto, é investir uma parte de seu patrimônio em uma moeda que seja mais forte que o real, como o dólar e o euro.
Algumas das melhores bolsas de valores para investir no exterior são:
- Bolsa de Valores de Frankfurt;
- Euronext (European New Exchange Technology);
- TSK (Toronto Stock Exchange);
- NYSE (New York Stock Exchange)
- Tokyo Stock Exchange.
Outro ponto positivo é o rendimento, que também será maior, já que a moeda é mais forte, ainda mais quando convertida. No entanto lembre-se, você deve sempre levar em conta seus objetivos finais para cada ativo, se um deles for aumentar seu patrimônio ou guardar para o futuro, não o converta e use no Brasil, mas sim utilize o seu retorno para investir novamente.
Depois desses motivos, bateu aquela vontade de começar? Não se preocupe, nós te ajudamos! Continue por aqui que vamos ensinar tudo o que você precisa saber.
Qual perfil de investidor é mais recomendado?
A resposta é qualquer um! Existem opções para todos, afinal, a gama de possibilidades e ofertas disponíveis é enorme. Basta que leve em consideração o que se encaixa melhor no seu perfil, estudar o mercado, traçar seus planos e ir fundo.
Se você ainda não sabe qual é o seu perfil de investidor, conservador, moderado ou agressivo, clica aqui e descubra.
Passo a passo para investir no exterior
- Estudo e análise
Antes de tudo, é muito importante estudar como o mercado se comporta, os cenários atuais e as prováveis mudanças. Além das propriedades de cada tipo de investimento.
Os mais comuns são:
Fundos de investimento
Uma das formas mais fáceis, é aplicar em fundos que tenham ativos estrangeiros em sua carteira. É possível até que você já invista neles sem saber, os fundos de varejo, por exemplo, podem usar até 20% do patrimônio total fora do país.
É considerado mais simples, especialmente indicado para quem ainda está na dúvida ou começando a entender melhor como funciona, pois quem administra e precisa se preocupar com todas as questões burocráticas é o gestor da carteira.
BDRs
Sigla de Brazilian Depositary Receipts, são certificados de ações emitidas por empresas estrangeiras mas que podem ser negociadas na bolsa de valores brasileira, a B3.
Existem empreendimentos de peso, como:
- Google: GOGL34
- Apple: AAPL34
- Amazon: AMZ034
- Facebook: FBOK34
- Berkshire Hathaway: BERK34
- Netflix: NFLX34
- Tesla: TLSA34
Exchange Traded Funds (ETFs)
É um fundo em que é possível comprar cotas, cada cota representa vários papéis diferentes que contam como ações. Ou seja, os tributos relacionados a eles também são os mesmos, 15% sobre o lucro obtido.
Por ser um fundo, preste bastante atenção nas taxas, pois ele será administrado por um gestor.
Certificados de Operações Estruturadas (COEs)
É como se fosse um conjunto de investimentos de renda fixa e variável. Uma grande vantagem é que a maioria deles oferece uma proteção em seus certificados, mesmo que o ativo sofra perdas, o investidor ainda receberá a quantia que aplicou inicialmente.
Por outro lado, é cobrada uma taxa de administração, geralmente de 0,5% a 2% por ano, e também acabam sendo tributados pelo Imposto de Renda.
Conta em uma corretora do exterior
Pode parecer complicado, mas nós juramos que não é! Existem muitas corretoras que aceitam brasileiros, vamos falar mais disso daqui a pouco. Mas, basicamente, só é necessário o envio de certos documentos, como RG ou carteira de motorista e comprovante de residência.
Nem a barreira da língua pode ser um impedimento mais, afinal, muitas plataformas já contam com uma versão em português.
Outro fator muito importante que deve ser levado em consideração nessa fase, antes de começar a investir é o seu objetivo com as aplicações e o planejamento. Faça uma boa análise do capital que você terá disponível por mês, qual será a finalidade dos aportes e o tempo que planeja deixá-los.
- Escolha do método
Agora que você já sabe quais são as opções disponíveis para investir no exterior, chegou a hora de decidir qual se encaixa mais no seu perfil e objetivos e como irá fazer, se irá abrir uma conta em uma corretora estrangeira ou investir através da bolsa brasileira.
Se a escolha for investir por corretoras, dê uma olhadinha na nossa lista a seguir.
Melhores corretoras para investir no exterior
Avenue Securities
Umas das principais corretoras quando o assunto é investir no exterior, ela oferece um acesso a ativos de vários países, porque disponibiliza American Depositary Receipts (ADRs), que são ações de todo o mundo.
Só na bolsa norte-americana, ela conta com mais de 8.000 ativos. Sua plataforma possui uma versão em português e nem cobra taxas de manutenção da conta, além de fazer câmbio direto e sem tarifas.
Aqui no Brasil, podemos usá-la pela Bexs, uma corretora de câmbio, ou pela Avenue DTVM, que é a operação brasileira da empresa, autorizada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e pelo Banco Central Brasileiro.
Interactive Brokers
Apesar dela não possuir uma plataforma em português, ela é muito escolhida por seu sistema, que é um dos mais tecnológicos, modernos e completos do mercado. A instituição norte-americana atua em mais de 135 países e disponibiliza todo tipo de ativos, como ações, fundos, títulos, renda fixa, contratos futuros e etc.
Sua taxa de manutenção é um pouco mais salgada, dependendo da quantidade e dos valores das aplicações mensais, pode chegar até a 20 dólares. Um diferencial seu é que publica notícias e análises do mercado financeiro.
Passfolio
Uma empresa mais jovem, a Passfolio nasceu em 2018, lá em São Francisco. Considerada uma startup, ela está disponível em 170 países e oferece uma plataforma em português.
Seus grandes diferenciais são os serviços de banking, tem até um cartão de débito internacional e negociação de criptomoedas, como o bitcoin.
Stake
É uma corretora australiana, que chegou ao Brasil em 2019. Oferece seus serviços no Reino Unido, América do Norte e na própria Austrália. É uma ótima escolha para quem está começando ou procurando por empresas com baixos custos, já que não cobra taxas para corretagem ou negociações.
Saxo Bank
Empresa dinamarquesa, está no mercado internacional desde 1990 e atua em inúmeros países da Ásia e da Europa. Conta com mais de 35 mil ativos em seu portfólio e é uma boa escolha para quem deseja explorar mercados além dos Estados Unidos.
Seu único ponto negativo fica por conta do valor mínimo, o que restringe o número de possíveis usuários, seus depósitos começam no valor de 10 mil dólares.
TD Ameritrade
A última da lista de hoje, é uma das mais antigas e tradicionais corretoras, atua no mercado internacional desde 1975 e atende mais de 11 milhões de pessoas.
Ela cobra taxa zero para abertura de conta e corretagem, sem valores mínimos para depósito, além de ter um suporte rápido e facilmente acessível, através do Facebook e do Twitter, que fica disponível 24h por dia. Seu único lado negativo é que sua plataforma é apenas em inglês.
Conclusão
Quando feito com consciência e conhecimento, investir no exterior é uma opção e um passo incrível para a saúde de sua carteira. Ele abre um grande leque de opções e retornos financeiros.
Gostou de saber mais sobre o mundo dos investimentos? O que achou, bora começar a estruturar seus próximos aportes em ativos estrangeiros? Se gostou deste conteúdo, você precisa ver as nossas outras matérias, temos muitos conteúdos de qualidade sobre esse e vários assuntos.
